3 月 6 日，湖北大同保险经纪有限公司2019 年一季度工作暨合规经营培训会在武汉总部会议室召开。大同经纪执行董事兼总经理刘波、副总经理陈寅尧、副总经理兼武汉分公司总经理罗瑄、省内各分支机构负责人和负责行政业务内勤工作同志，以及总部全体员工等 50 余人参加会议，会议由副总经理陈寅尧主持。
首先，刘波总对 2019 年公司的发展思路和目标任务作阐述与分解，并代表公司与 24 个机构负责人签署年度经营目标责任书。
随后，陈寅尧副总经理、财务部廖纪求经理、人力部陈艳萍经理、行政部罗兰主管分别就公司业务、财务、人力和行政管理规范进行了为期一天的授课。这次会议是公司对门店布局战略调整以来最大规模的一次工作会，对照2014 年重组后五年发展历程的背景，具有重要意义。
“以行业风险管理为立司之基，一主两辅，一地一特色”、“长线谋发展，短线作补充，以短辅长”，自2016年以来的公司发展战略调整初见成效！尤其是在2018 年，通过公司上下齐心共同奋斗，行业风险管理方面实现了医疗调解与医责险拓展的协同模式多地成功复制，燃气、机场等项目开花结实并具规模，通过“寻找同路人”成功牵手省内外多个在寿险、车险和项目方面各有擅长的优秀业务团队，充实和组建了多家分支机构，实现了机构、人员和业务总量同步快速发展！当前，我们最迫切任务是如何抓住公司当前有利发展形势，将新老员工的思想统一起来，积极性调动起来，各项优势资源整合起来。
刘波总指出这次工作会的目的：一是整合共有资源，支持所有机构共同健康发展；二是鼓舞士气，开好局，稳中求进。简化成 12 个字就是“立规矩、找朋友、共携手、再发展”。
今年初，集团工作会议对大同经纪未予指定具体的年度目标任务，正是对我司目前探索经纪人的多险种齐头并进、相互支撑、互学致用的发展模式予以呵护和信任。实际情况也是如此！有别于其他保险经纪公司，或者股东业务为主，或者仅车险、寿险、行业险某一专业方向的发展模式，大同经纪通过培育和引进，涌现出多家在各自专攻方向颇具建树的机构，也使得我们有机会尝试综合性保险经纪公司的发展路子。同时我们也注意到，由于业务多元使得公司管理复杂性的增加，甚至不啻于一家中型保险公司，对于大同经纪一家基础员工尚不满百的公司具有极大挑战。
大同经纪的发展历经曲折，大好局面来之不易，更加懂得掌控复杂局面、把握良好机遇的重要。尽管有难度，但职责所在，不容回避！任何创新惟有大胆尝试、小心求证下才能闯出一片天地，因此，对这次下达的经营目标任务，公司管理层是经历了较长时间的酝酿，本着客观、科学的原则，对各机构业务形态特点和历年数据仔细推敲而制订的。签署目标责任书，就是要明确年度目标任务和行动方向。在前进的路上，通过科学管 3 理、优化调配，业务领先机构贡献利润帮助后发阶段的机构，成长阶段的机构贡献业务规模，实现共同健康发展！
2019 年，公司总体经营目标是保费2 亿元，佣金6千万，毛利 4 百万，机构数量从 24 家增长至30 家。经营管理上从此前的“自主经营，养活自己”，转向“提升业务质量，提高管理水平，落实奖惩机制”。有省内机构的共同参与，有省外机构的助力，我们有足够的信心全面实现公司各项年度目标。
“公司是大家施展才华的事业平台，做工作既要目光高远，又要脚踏实地” ，刘波总对与会同志提出如下要求：
一、定好位
作为一个职业保险经纪人，首先我们要知道自己是干什么的！我们不是保险公司的业务员，也不是代理公司的销售员，我们不推销保险，也不卖保险，我们是风险管理师。虽然常常落地在保险上，但那只是风险管理过程中化解、转移风险损失的重要手段。所以，我们在日常工作中一定要给自己定好位，特别是在跟客户打交道的时候，始终把客户的利益放在首位，一切以客户需求为中心，依法合规提供差异性的贴心服务。只有这样，才能展示我们的专业性，才能区别于专业代理公司和保险公司，才能与客户建立割不断的联系，成人达己，实现公司业务可持续发展。
二、谋好事
首先要加强学习，自己首先要懂，开展业务才能够专业。做好事、做对事，不要一味地追求利益，却砸了牌子。找好载体，做一些差异性的服务，提升客户信任度，增强客户粘性。也就是，“嘴要专（业）、腿要勤、找准点、会讲故事”。 4三、守住线
业务、财务、人事、行政等内控工作是公司正常运转的基础，如果说经营业绩如鲜花果实，运营内控工作则如根茎，默默支撑和保证大树的枝繁叶茂。2018 年，通过保监部门的外部检查，暴露出我们过去管理工作的严重不足，值得深刻反省。放长眼光看，在银保监合并后强监管的大环境下，也是促进我司苦练内功、实现长远发展的一个契机。守住线，就是要守住合规经营这条底线！
四、再发展
5 年来，公司在实践中不断修正发展方向，也希望各机构因地制宜谋划好自己的一亩三分地。借助兄弟公司的成功经验，有条件的可以复制，没条件的可以拓展思路，找准行业风险点，开疆辟土，谋划一片新天地。总而言之，所有东西不要照搬照靠，都要有差异性的地方特色，只有这样不断创新提升，公司发展才能集聚新的生产力，实现长远发展。