2月27日，大同经纪在武汉总部召开2018年度工作会议。参加会议的有联合融汇集团副总裁刘纯德、大同经纪执行董事兼总经理刘波、副总经理兼武汉市分公司总经理罗瑄、副总经理陈寅尧，公司各部门及分支机构负责人、公司2017年度优秀员工以及总部全体员工。现将会议事项纪要如下：
一、会议回顾大同经纪重组以来四年的工作历程，指出公司当前进入管理升级、提速增长的新阶段
2014重组后的两年内由于公司发展的步子较大，全省密集的网点与市场需求短期内不能有效对接而产生效益，在此情况下，2016年公司从受支持性发展一步跨入独立，经历了调整的阵痛。低谷时期，大同核心团队仍然坚持集团正确的发展方向，不忘初心播下种子，坚守岗位打好基础，2017年实现了大多数分支机构行业风险管理业务的突破，领先的机构继续巩固做强、形成模式，正在经营的机构全面实现“自己养活自己”的短期目标。公司全年业务保费1亿元，佣金1700万元，圆满完成年初制订的经营目标任务。
站在今天，我们有理由展望业务从点扩大到成片，队伍从数个壮大到成行，公司进入一个新的发展阶段。因此我们应该能正确地理解，公司在特定时期实行的粗放式管理，为的是让核心团队充分发挥想象力，放开手脚大胆探索，形成突破总结经验，然后把模式成片推广到更大的范围，形成更大的规模效益。业务量增长了、人员增加了，将来的工作就更需要协同步调，因此大家要主动调整和适应规范管理，保证业务提速增长的实现。
二、会议总结过往成绩，审视存在的不足，揭示了改进的方向
企业的发展没有一帆风顺，历经风雨、顽强拼搏的大同经纪已不是一无所有！
战略上，当初建立城市风险管理服务体系的集团企业目标已成为国家意志；业务发展上，有以咸宁、黄冈、宜昌、潜江几家分公司为代表在“一主两副”行业业务上探索形成的工作办法和规模效益，以总部业务为代表的大项目，以武汉、黄石为代表的合作业务，以襄阳、随州为代表的承包经营；人力上，形成41名基础员工、60名风险管理员、200名经纪代理人三个互补支撑的员工队伍，共同为公司长足发展奠定了坚实的基础！
同时我们要看到存在的不足，也是未来工作改进的方向：
1、业务发展不平衡。反映在：（1）全年业务发展不平衡，上半年业务增速高达 515 %，保费列全省第14位；下半年业务增速不到上半年的 80 %，没有抓住保险行业旺季，后期发力不足。（2）各机构之间发展不平衡，强者更强，两极分化趋势明显。
2、管理成本居高，效益低。2017年，公司营业收入 1719.41 万元，费用支出 1692.41 万元，利润 27 万元。
3、合规经营不容忽视。2017年公司经营情况提升的同时，在合规经营自查自纠中也发现了一些问题，如有些机构不能正确处理合规经营和可持续发展之间的关系，或对公司充满怨言，或信誓旦旦而缺乏长期经营、稳定发展的意识。
4、队伍建设有待加强。主要表现在具有一定业务能力和沟通能力的优秀人才储备不足，部分地方还是孤军作战，单打独斗，这与办大公司，开创大场面的愿景完全不相匹配，公司的专业化水准和整体实力完全得不到体现，造成公司发展后劲不足。
三、会议明确今后一个时期的业务发展规划
业务工作是企业赖以生存的生命线！前瞻性的业务规划告诉我们未来活动的领域，有利于工作中心无旁骛，集中精力和资源。
1、以行业体系为主线。体系建设是发展之基、立司之本，我们必须坚定不移地沿着这个方向去推动，这就是“一主两副”。即全省以医疗卫生行业为主线，各地因地制宜以民政养老、环境保护、食品安全、安全生产、质量监督等行业中优选两个行业作为两翼，然后尽可能多地发展其它行业，最后形成多头多点的行业体系建设格局。
2、以体系建设为纽带开拓大项目。每个市州在2018年必须有一到两个重大项目的突破，开拓新项目同时巩固既有大项目。
3、发展经代合作为渠道。与拥有成熟保险资源和渠道的机构或团队合作，整合传统产寿险业务，迅速扩大经营规模，提升企业影响力。
4、打造网销平台。要学习和利用新兴网络技术，结合保险专业技术能力和营销手段，打通线上线下的壁垒，实现其相互结合与促进，服务体系建设。
四、会议提出2018年度工作思路、任务目标和主要措施
1、2018年公司工作整体思路
以集团年会精神为指导，以“建立中国城市风险管理服务体系，致力于成为全球领先的风险管理综合服务平台”为使命，坚持“稳、健”的总体经营思路不动摇，强化管理升级，推动价值发展，全面提升“业务发展、成本管控、队伍建设、客户服务”四大能力。
以加快行业业务（大客户业务）发展、扩面为主线，以优化经营效益为中心，以坚持合规经营为保障，以加快队伍建设为动力，以提升优质服务为突破，不断提高公司核心竞争力，确保2018年目标达成，实现公司健康、稳定、可持续发展。
2、2018年的主要工作目标
优化业务结构，使得行业体系业务占比30%、大项目业务占比20%、传统产寿险占比50%；实现保费1.7亿元，佣金收入3500万，利润280万。
3、2018年主要工作措施
坚持一条发展主线
当前公司还存在三个不匹配的现象：发展速度与业内先进公司的标准不匹配，规模与公司做大做强的目标不匹配，员工成长、薪酬待遇提高与大家的期望不匹配。做企业如逆水行舟不进则退，没有一定的增长速度，就没有企业成长、队伍进步和经营盈利的实现。要跻身一流公司行列，最终实现公司战略目标，我们就必须高标准、严要求，保持高于市场平均水平的发展速度，这是公司所有员工义不容辞的责任。
解决守住一条合规红线
今后行业监管的力度将会越来越大，底线要求也会越来越高，查得也会越来越细。希望大家在平时工作中，不要为了蝇头小利去触碰法规红线。今年，要把合规经营贯穿到企业经营的各个环节之中。业务上严格按照流程来开展业务工作，做好台账备查；财务上实行集中管理，部分资金统筹使用，发挥有效资金的最大作用，支持各级机构业务发展。
唱响一曲服务之歌
作为专业经纪公司，我们所有的工作就是服务，服务就是我们的产品。对外服务是公司发展的根基，对内服务是保证各个系统正常运行的保障。
一是公司为客户服务。服务的最高境界是培养客户对公司的忠诚和信赖。2018年，我们要以行业风险管理、社区风险管理为落地抓手，加强与重点客户零距离接触频率，深入推进各项服务举措不断取得实效，把提升客户满意度作为工作目标（先期预警、事前预防、事中控制、事后转移）。学会运用大数据，为客户排查风险，出具风险清单，出具分析报告，点对点配合行业或责任人进行风险点管理，降低风险发生率。
二是宣传为发展服务。目前公司在业内知名度不高，在市民阶层就更不为人知。2018年，各机构要抓住点滴机会，在服务中树立企业形象，提升公司品牌辐射力，使更多的潜在客户知晓、了解、走进、体验大同服务。如以社区风险管理服务为载体做资料宣传，也可通过其他方式如微信公众号、媒体广告、社区宣传栏等。
三是总部为机构服务。总部与机构是鱼和水的关系。总部各部门要坚持主动服务，成为服务的榜样；坚持周到服务，部门职能交叉时我们必须讲风格讲大局，绝不允许互相推诿；坚持高效服务，要养成一个习惯当日事当日毕，凡是下班前机构上报的各种请示必须当天处理完毕；坚持优质服务，对机构提交资料中存在的问题和差错，不能简单地退回了事，必须详细地说明为什么退回，应该怎么做，指导落地。
实现一个效益高峰
好收成源于好行动，正确的行为带来合理的结果！效益高峰是要达成的目标，是大家能够分享的果实，而365天里我们更要关注的是如何“实现”，也是我们这里要详述的进一步改进工作方法、优化配置资源。
改进工作方法，就是学用“一比、二问、三想、四复盘”：
一比：比就是比较，是发现问题的基本方法之一。学会与竞争对手比，与兄弟公司比，要敢于和善于和一切比我们先进的公司比。公司之间、部门内部、同事之间都要比贡献、比能力、比才干，大家都来你追我赶，公司的正气就自然上来了。
二问：问就是调查研究。要善于向行业内的专业人士请教，向兄弟公司、先进单位学习，向一线的人员了解情况，把握细节，了解过程，提升自己的处事能力。
三想：想就是思考。对比较、调查的结果进行深层次的思考分析，制定自己的工作思路。在管理上，没有一成不变的办法可以照搬，也没有一劳永逸的经验可以套用，但是隔行不隔理，思路决定出路，只要下功夫，办法总比困难多。
四复盘：复盘就是对已完成的工作进行重新梳理与总结。
这四种方法中，比和问是提高发现问题的能力，想和复盘是提高解决问题的水平。
优化资源配置，就是公司提出的2017年实行财务集中管理：
大同经纪是市场经济的弄潮儿，不吃“大锅饭”，这点大家在此前的工作中非常清楚，各机构的工作付出与成果有账可查。站在大局，公司的发展需要经营管理能力全面、地区发展平衡，这就需要一定资源的先期投入，因此实行财务集中管理的方式才有可能把分散的资金集中起来，集中资源办要事、办大事，以必要的投入扶持薄弱地区机构加快成长。
五、会议号召大家提振精神，做有事业心、永远在奋斗路上的大同人。
会议号召大家始终要有一股子精气神，大同人要不忘初心，重整旗鼓再出发；大同人要保持旺盛斗志，永远在路上。对大同历经四年发展和其间两年艰苦调整，建立起的打不垮、拖不烂的核心团队，尤其是队伍中大量具有强烈奉献精神的老同志给予了高度评价，对大同的年轻人的迅速成长给予了鼓励。
会议再次重申了在新的征程上对大同人磨砺自我、提升格局的几点期望，这就是“五个意识、三个作为”。要继续强化战略意识、强化合规意识、强化公司意识、强化服务意识、强化目标意识，要主动作为、创新作为、有效作为，努力成为具有一技之长、宽广的知识面、高尚的职业道德情操的“长宽高”型人才。
六、会议其它事项及工作布置
会上，刘纯德副总裁、刘波总经理分别向2017年度公司先进集体和先进个人授奖。刘波总代表公司与各分支机构签订2018年经营目标责任状，1.7亿元保费，3500万元佣金的经营任务分解到户，宣布了公司领导班子片区负责督导安排。
刘纯德副总裁向大家传达了集团计划将大同经纪打造成集团标杆企业、行业示范企业的信息，布置了为迎接集团一季度工作会在大同经纪召开所要做的准备工作任务。
咸宁分公司黄幼青总经理、宜昌分公司刘洋副总经理分别作为2017年度先进单位和先进个人代表发言，公司行政部罗兰主管为大家进行钉钉办公软件的使用培训。
各分支机构负责人作年度工作汇报并进行讨论。大家表示，这次会是提神争气会，是总结过去展望未来的会。大家交流了挫折和成功经验，明确了目标和措施，统一了锐意进取、合规经营思想，表达了一张蓝图绘到底的决心。